Nossos serviços
Olha, aposentadoria é coisa séria. A gente trabalha com números reais, não promessas vazias. Aqui na Serena, cada cliente recebe um plano feito sob medida — nada de fórmulas prontas. Levamos em conta o que você realmente ganhou, o que realmente precisa e o que realmente preocupa você. Simples assim.
Cada serviço é executado por profissionais experientes, com plano claro e foco na satisfação.
Serviço 3
Vamos entender tudo: quanto você tem guardado, quanto ganha agora, o que deve. Sem filtros. A partir daí, a gente vê mesmo se você está no caminho certo ou se precisa mexer em coisa. Honesto mesmo.
- Análise completa do patrimônio actual
- Levantamento de todas as fontes de rendimento
- Identificação de buracos no plano
- Relatório claro e detalhado
Serviço 1
Aqui é o trabalho pesado. Você diz quando quer parar de trabalhar, a gente calcula se consegue viver bem até aos 95 anos. Incluímos inflação, paga de impostos, tudo. Nada fica de fora. No final, você dorme tranquilo.
- Projecção de despesas mensais reais
- Estratégia de levantamentos patrimoniais
- Simulações de diferentes cenários
- Plano em escrita com revisões anuais
Serviço 2
Muita gente tem dinheiro dormindo em fundos que rendem pouco. Fazemos auditoria disso. Às vezes dá para reorganizar, às vezes dá para mudar para algo mais interessante. Depende do seu caso.
- Revisão de todos os fundos existentes
- Benchmarking com alternativas do mercado
- Recomendações de reposicionamento
- Acompanhamento semestral de performance
Serviço 3
Nos últimos anos antes de parar: como converter tudo isso em rendimento? Ouro, acções, imobiliário, criptos — o que faz sentido pro seu perfil. A gente ajuda a desconverter sem perder tudo em impostos.
- Estratégia de diversificação fiscal
- Calendário de conversões inteligentes
- Minimização de tributação
- Plano de transferência para herdeiros
Serviço 1
Não é workshop genérico. A gente senta com você — 3, 4 sessões — e explica o que você realmente precisa saber. Porque aposentadoria bem planeada começa com gente que entende o jogo.
- Sessões individuais focadas nas suas dúvidas
- Materiais práticos para consultar depois
- Dicas para evitar armadilhas comuns
- Apoio contínuo por email
Serviço 2
Plano que fica parado é plano que envelhece. A gente revê tudo uma vez por ano — ou mais se as coisas mudarem muito. Vida muda. Economia muda. Seu plano tem de mudar junto.
- Revisão anual obrigatória
- Reajustes conforme inflação
- Monitoramento de mudanças legais
- Reunião trimestral de acompanhamento
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